شراء صناديق المؤشرات المتبادلة

عندما لتشغيله قليلا إلى الصاعد بقوة درجة ثقة: 1-3 توقعات السوق الأوسع عند شراء صناديق الاستثمار المشترك مؤشر، تحتاج إلى أن يكون نظرة مشرقة على المدى الطويل في السوق على نطاق أوسع. لأن الأسهم التي تشكل مؤشر تميل إلى أن تكون متنوعة جدا، وكنت حقا بحاجة الى بعض الزخم عبر طيف واسع من أجل المضي قيمة صندوق المؤشر صعودا. إذا كانت نظرتك غير صحيحة وقيمة صناديق الاستثمار المشترك مؤشر تنخفض، وسوف يتكبد خسارة. المخاطر المحتملة الاستثمار في صناديق الاستثمار المشترك المؤشر قد تخسر المال على مدى فترات قصيرة أو طويلة من الزمن. يمكن أن تؤذي اداء صناديق الاستثمار المشترك المؤشر من قبل: مخاطر السوق المالية. التي هي فرصة أن أسعار الأسهم عموما سوف تنخفض. لأن صناديق المؤشرات تميل إلى تتبع مؤشر الهدف، فإنه قد تجيء إجمالي سوق الأسهم. خطر أسلوب الاستثمار. وهي فرصة أن يعود من أسهم الشركات الكبرى ودرب عوائد من إجمالي سوق الأسهم. مخاطر أخرى محددة لصناديق الاستثمار المشترك الخاص بك. لذلك تأكد من قراءة النشرة بعناية قبل الاستثمار. حول الأمن حمامات A صناديق الاستثمار المشترك الأموال العديد من المستثمرين معا، ويستثمر المال في أصول متنوعة تحت إشراف واحد أو أكثر مديري الصناديق المهنية. المستثمرين في صناديق الاستثمار المشترك امتلاك أسهم في الصندوق نفسه، ولا يملكون اسهما في الأوراق المالية الفردية التي عقدها الصندوق. قبل الاستثمار في أي صناديق الاستثمار المشترك، والنظر في المعلومات الواردة في نشرة الإصدار، بما في ذلك الأهداف الاستثمارية، والمخاطر والرسوم والمصاريف بعناية. قد يكون أمر نشرات مجانية من صندوق الشركة أو ارسال بريد الكتروني الى servicetradeking. كثيرة، ولكن ليس كل شيء، نشرات على شبكة الإنترنت. لا تتوفر من خلال TradeKing عن صناديق الاستثمار المشترك. قراءة النشرة بعناية قبل الاستثمار. سوف عوائد الاستثمار تتقلب وتخضع لتقلبات السوق بحيث أسهم المستثمرين عند استردادها أو بيعها، قد يكون من المفيد أكثر أو أقل من تكلفتها الأصلية. عند شراء أسهم في صناديق الاستثمار المشترك، انت لا تدفع سعر الطرح العام (POP). أنها تقوم على صافي قيمة الأصول (NAV)، بالإضافة إلى الحد الأقصى المسؤول عن المبيعات للصندوق، والمعروفة باسم تحميل المبيعات. إذا كان صندوق عدم التحميل، وPOP وNAV هي نفسها. المستثمرين الذين وضعوا أموالهم المشاركة في العوائد الناتجة عن الصندوق، متناسبة مع حجم الاموال المستثمرة من قبل كل. يحدث ذلك من خلال التغيرات في NAV والمكاسب أو الأرباح الموزعة للمستثمرين. كما هو الحال مع أي ورقة مالية، يجب أن تكون على علم الآثار الضريبية المحتملة عند الاستثمار في صناديق الاستثمار المشترك. استشارة مستشار الضرائب. بعض الصناديق المتبادلة هي نهاية مفتوحة، وهذا يعني بركة الجماعي من المال إلى أن تدار في الصندوق يتغير باستمرار مع الطلب للصندوق. الصناديق المغلقة المتبادلة، على النقيض من ذلك، تتألف من عدد محدود من الأسهم. هناك العديد من السمات الرئيسية من صناديق الاستثمار المشترك، بما في ذلك التنويع وإدارة الأموال المهنية. إلى جانب (التحميلية الأمامية أو الخلفية) تهمة مبيعات المستثمرين في صناديق الاستثمار المشترك قد تتكبد تكاليف أخرى، مثل الرسوم الإدارية، 12B-1 الرسوم، والرسوم الإدارية الأخرى. يجوز للجنة سيط الخاص بك أيضا تؤثر سلبا على العائدات الخاصة بك. في TradeKing شراء وبيع عدم تحميل تكلفة صناديق الاستثمار 14.95 $ لكل منهما. وينبغي أيضا أن ينظر المستثمرون في الأداء السابق للصندوق، الأداء في الماضي من مديرها، ومعدل دوران الصندوق. ومع ذلك، الأداء السابق ليس ضمانا للنتائج المستقبلية. لمعرفة المزيد، تحقق من صناديق الاستثمار: دليل المستثمر. أداة سهلة الاستخدام التي قد تساعدك عند مراجعة الاستثمارات صناديق الاستثمار المشترك هو نفقة محلل FINRA. يتم إنشاء هذه الأداة من قبل هيئة تنظيم الصناعة المالية، وأنها حرة لجميع المستثمرين. الاستراتيجية وعادة ما تتألف من صناديق الاستثمار المشترك مؤشر معظم أو كل الأسهم التي تشكل مؤشر معين، مثل مؤشر داو جونز الصناعي بواقع (داو جونز الصناعي) أو S & P 500 أو أي من مؤشرات السوق واسعة أخرى تغطي أنواع مختلفة من الشركات والصناعات أو القطاعات. ومن المعروف أن مؤشر الذي يستند على صناديق الاستثمار المشترك حيث أن مؤشر الهدف وصناديق الاستثمار المشترك يتطلع إلى متابعة أدائها. وهذا يعني إذا كان المؤشر يذهب صعودا أو هبوطا، قيمة صناديق الاستثمار المشترك مؤشر الأداء المحتمل لبالمثل على أساس النسبة المئوية. بشكل عام، هذه المؤشرات، وصناديق المؤشرات التي تتبع لهم، تميل الى أن تكون مكونة من أسهم الشركات الكبرى. والسبب في أن تمتلك صناديق الاستثمار المشترك المؤشر للاستفادة من النشاط الصعودي على نطاق واسع في جميع أنحاء الأسهم في محفظة الصندوق. بالتأكيد، بعض الأسهم في صندوق مؤشر قد يحمل باتجاهات هبوطية في أي وقت من الأوقات، ولكن كنت ترغب في سلة الإجمالية للأسهم لإظهار الزخم الصعودي. قد يكون صعودي على قطاع معين يقاس مؤشر معين، أو في الأسواق الأوسع عموما. حتى تكون على يقين من أن تختار مؤشر صناديق الاستثمار المشترك الصحيح لتتناسب مع أفضل رأيك. بغض النظر عن نية، لا يمكن للسوق تتصرف دائما مضادة لتحليلك. يمكن امتلاك صندوق مؤشر تؤدي إلى خسائر إذا رفض صناديق الاستثمار المشترك في القيمة. وأكثر حدة من الانخفاض، فإن أكبر خسارة يكون. التنويع لحظة لأن يتألف مؤشر صناديق الاستثمار من العديد من الأسهم المختلفة، الاستثمار الخاص، في جوهرها، وتتنوع على الفور. ولكن كن حذرا لا يعني تنويع السلامة. ننظر إلى الرسم البياني لأي مؤشر معين، وسترى دائما فترات معينة من انخفاض كبير. لذلك لا شراء صناديق الاستثمار المشترك المؤشر خلال الأوقات المضطربة، ونتوقع بسذاجة ملاذا آمنا من العاصفة المالية القادمة. التنويع لا يضمن الحصول على الربح أو ضمان مقابل خسارة. الإدارة السلبية قد يعني انخفاض الرسوم مؤشر صناديق الاستثمار المشترك و"تمكنت سلبية"، وهذا يعني أسهم في الصندوق تبقى نفسها مع مرور الوقت طالما أنها تشتمل على مؤشر الهدف. ونتيجة لذلك، فإن نسبة حساب (رسوم الجارية المرتبطة امتلاك صناديق الاستثمار المشترك) تميل إلى أن تكون أقل من تلك المستخدمة الصناديق المدارة بنشاط لأن هناك عدد أقل من تكاليف المعاملات وأنك لا تدفع لمرة ونفقة مدير الصندوق عند البحث الأسهم المختلفة. وبخلاف هذا "بنشاط تمكنت" صناديق الاستثمار حيث يجوز للمدير صندوق كثيرا ما تتغير الأسهم التي عقدها صندوق (وكنت دفع اضافي لجميع تلك المعاملات والخبرة). صيانة أقل على المدى الطويل بعض المستثمرين اختيار مؤشر صناديق الاستثمار المشترك بأنها طويلة الأجل والتجارة صيانة أقل من اختيار الأسهم الفردية. إذا كنت تبحث عن فرصة استثمارية من شأنها أن تؤدي على قدم المساواة مع الأسواق بوجه عام، ثم قد يكون مؤشر صناديق الاستثمار المشترك استراتيجية للنظر فيها. ومع ذلك، سوف تحتاج إلى مواجهة الركود وتحمل الأسواق منذ تم تصميم صناديق المؤشرات لتتبع السوق من خلال الأوقات الجيدة والسيئة. فقط تذكر: لا تضع أموالك في صناديق الاستثمار المشترك، انتقل إلى جزيرة نائية ونسيانها. عليك أن تكون يقظا كما يمكنك وإبقاء العين على الاستثمارات الخاصة بك. المتوسط ​​من حيث التكلفة بالدولار أو مبلغ مقطوع الاستثمار؟ هناك نوعان من الطرق الشائعة للاستثمار في صناديق الاستثمار المشترك. مقطوع الاستثمار هو عند نقر بانخفاض قارب التحميل من النقد في كل مرة، أو خلال فترة قصيرة من الزمن، مثل بضعة أسابيع. في الطرف الآخر من الطيف، واختيار بعض المستثمرين لتوظيف من حيث التكلفة الدولار المتوسط. هذا النهج ينطوي على استثمار مبلغ ثابت من المال وفقا لجدول زمني محدد مسبقا على مدى سنوات عديدة، مثل شهرية أو فصلية، بغض النظر عن كيفية صندوق مؤشر هو المنفذ. يمكنك التفكير في الأمر على النحو المشي برفق في الصندوق، بدلا من إطلاق النار من كل ما تبذلونه من الرصاص في آن واحد. بشكل عام، مقطوع الاستثمار هو مناسب تماما للمستثمرين الذين يشعرون بأنهم يمكن أن توقيت استثماراتهم بشكل جيد، وشراء في حين أن صندوق مؤشر هو انخفاض في الأسعار. إذا كان ذلك صحيحا، فمن المحتمل أن يتفوق استثمارات مماثلة مصنوعة من استراتيجية المتوسط ​​من حيث التكلفة الدولار الاستثمار بمبلغ مقطوع. إذا بدلا من ذلك على الاستثمار بمبلغ مقطوع هو سوء توقيت ويتزامن مع ذروة تليها الانخفاض، والاستثمار تجيء احتمالا. يتحدث من الناحية المثالية، والمستثمرين المقطوع مثل استثماراتها لزيادة في بداية الفترة الزمنية، ويبقى على الأقل مستقر نسبيا قرب نهاية فترة الاستثمار. ويفضل من حيث التكلفة الدولار المتوسط ​​بين المستثمرين الذين يختارون للاستثمار بشكل دوري مع كميات صغيرة. بهذه الطريقة، يمكنك تجنب شراء في كل مرة عندما صندوق المؤشر في ذروة الشاذة، ولكن عليك أيضا أفتقد استثمار مبلغ مقطوع في أدنى مستوياتها. إذا كان يرفض، كنت لا تزال في شراء لأنك شراء المزيد من الأسهم نظرا لانخفاض السوق وعدد أقل من سهم مع ارتفاع السوق، يمكنك خفض متوسط ​​الكلفة للسهم الواحد. فارس المتوسط ​​من حيث التكلفة بالدولار أفضل من المبلغ المقطوع الاستثمار إذا زادت قيمة الاستثمار في أكثر نحو نهاية أفق زمني المستثمر. على الرغم من أننا جميعا نريد قيمة استثماراتنا لزيادة مع مرور الوقت، والمستثمرين مبلغ مقطوع لديها أكثر من ميزة إذا توقيتها هو اختيار جيد. ومع ذلك، قد لا يكون الكثير من المستثمرين الموارد الرأسمالية كافية لمبلغ مقطوع الاستثمار ويفضلون الاستثمار مع مرور الوقت باستخدام التكلفة الدولار المتوسط. يرجى ملاحظة: إذا كنت تستخدم صناديق الاستثمار المشترك المؤشر في استراتيجية توقيت السوق، وهذا قد تنطوي على التداول المتكرر، وارتفاع تكاليف المعاملات، وإمكانية زيادة الأرباح الرأسمالية التي من شأنها أن تكون عادة ضريبة لك الدخل العادي كما. توقيت السوق هو علم دقيق واستراتيجية الاستثمار المعقدة. أفق زمني الاستثمار في مؤشر صناديق الاستثمار يميل إلى أن يكون اللعب على المدى الطويل (سنة واحدة أو أكثر) ومناسب ل "شراء وعقد المستثمرين." وقد يرغب التجار أكثر نشاطا أيضا للنظر في هذه الاستراتيجية إذا يتطلعون إلى التنوع جزء من محافظهم ل الاستثمارات على المدى الطويل. تذكر للتحقق من الرسوم لفئات مختلفة حصة ستطبق نظرا الأفق وقتك. عندما في الحصول على وجود الوقت على الجانب الخاص بك هو مفيد عند الاستثمار، وذلك في عام الحصول في وقت أقرب مما هو في وقت لاحق من الأفضل. ومع ذلك، هناك بعض الاعتبارات توقيت الاستثمار الأولي الخاص بك. إذا كنت تستخدم من حيث التكلفة الدولار المتوسط، هل تلتزم جدول الدوري الاستثمار الخاص. مشاهدة اتجاهات السوق بشكل عام عندما تبدأ استثمارك في صناديق الاستثمار المشترك مؤشر، تأكد من أنك لا محاولة للقبض على سكين السقوط. وبعبارة أخرى، لا تدخل من الأمر عندما الاتجاه العام لا يزال يتجه إلى أسفل ومحاولة الظفر بالتحديد أسفل. فمن الأفضل أن يكون بعض الشعور بأن الثيران هي فضفاضة قبل شراء صناديق الاستثمار المشترك مؤشر. من الناحية المثالية، كنت تريد أن ترى اتجاه صعودي الجارية أو الغوص في القاع بعد هبوط السوق أو تصحيح على المدى القصير من ثم استأنف صعودا. متى الخروج عند شراء صناديق الاستثمار المشترك المؤشر، انها عادة ما تكون الاستثمارات طويلة الأجل. عادة، إذا كنت قد وصلت أهدافك، إذا استراتيجية الاستثمار الخاص قد تغير بشكل جذري، أو إذا كنت في حاجة إلى المال لبعض الأهداف على المدى الطويل، عليك أن تبدأ لإنهاء الموقف الخاص بك، سواء في مراحل، أو في كل مرة. من الناحية المثالية، تريد أن الخروج خلال سوق صاعدة جيدا قبل كنت حقا بحاجة الى الاموال لهذا الغرض المقصود منه. وبهذه الطريقة يمكنك اختيار الموقع الخاص بك ومحاولة لبيع خلال الأوقات الاقتصادية العالية. إذا كنت تنتظر حتى الثانية الأخيرة وكان لديك تصاعد النفقات التي تحتاج إليها لتلبية (مثل عندما يذهب الطفل إلى الكلية، كنت ترغب في شراء منزل، أو كنت على وشك التقاعد) يمكن أن تجد نفسك عالقا في خضم الركود، يضطر لبيع أي حال، وأن تترك مع أقل بكثير مما كان مقدرا عند بدأ أولا الاستثمار. منذ توقيت السوق ليس هناك علم دقيق ويقال أسهل من القيام به، قد يكون من الحكمة أن يمرحوا المقتنيات الخاصة بك في مؤشر صناديق الاستثمار المشترك مع مرور الوقت كما تحصل أقرب إلى نهاية الأفق الزمني الخاص بك. الدولار من حيث التكلفة في المتوسط ​​للخروج هو أسلوب واحد يمكن أن تستخدم للقيام بذلك. وبعبارة أخرى، سحب مبلغ محدد مسبقا على جدول زمني محدد مسبقا موعدا لاستكمال النهج الهدف المالية. ويستند أسلوب آخر في تخصيص الأصول وتمت مناقشته في سلسلتنا على السندات. نضع في اعتبارنا أن تحتاج إلى أن يكون أهداف واقعية. عندما كنت الاستثمار في مؤشر صناديق الاستثمار المشترك، يجب أن لا نتوقع المال ليتضاعف على مدى بضعة أشهر. كنت من غير المرجح جدا أن تصل إلى نقطة عالية من تجمع أيضا. من خلال محاولة لحلب التجارة لكل نقطة مئوية الماضية، نظرا مرارا وتكرارا عودة المستثمرين الكثير من مكاسبها. لا يكون واحدا منهم. إذا الاستثمار الخاص هو الخاسر من البداية، لديك خياران: عقد ضيق والصمود في وجه العاصفة، أو عصا لقاعدة محددة مسبقا من خسائر مقبولة ورئيس لمخارج. على الرغم من أن تكاليف المعاملات وغالبا ما تكون ضئيلة بالمقارنة مع مبلغ الاستثمار الإجمالي، فهي ليست تافهة. لذا تأكد من أنك تفهم كيفية تكبد الرسوم إذا كنت الخروج بعد فترة عقد قصيرة نسبيا. ولكن لا تدع لهم التأثير لك بالبقاء مع الأداء غير الاستثمارية التي لم تعد في منطقة الراحة الخاصة بك. إدارة الاستثمار في كثير من الحالات، وشراء صناديق الاستثمار المشترك المؤشر هو استثمار منخفضة الصيانة. تشتري في طريق إما-مبلغ مقطوع أو دورية الاستثمارات، بعد قراءة نشرة الصندوق. ولكن لا ننسى أنه من هذا القبيل مربع من بطاقات البيسبول في الجزء الخلفي من خزانة غرفة النوم الخاصة بك. ورغم أن الكثير لا يتغير يوما بعد يوم فيما يتعلق بإدارة مؤشر صناديق الاستثمار المشترك، يمكن أن تحدث التغييرات. لذا يجب عليك مراجعة نشرة الحالية بشكل دوري ليكون على بينة من أي تغييرات جديرة بالملاحظة. في أي وقت كنت جعل الاستثمار، من الواضح أنك تتوقع نتائج لتكون معلقة. ولكن كما تعلمون، فإن ذلك لن يكون الحال دائما. حتى صناديق الاستثمار المشترك المختار بعناية فائقة يمكن أن يذهب الجنوب في عجلة من امرنا، مما أدى إلى خسائر. يجب عليك أيضا البقاء على بينة من الاتجاهات في الأسواق على نطاق أوسع. إذا كنت تتوقع فترة طويلة من النشاط الهبوطي، قد يكون من المنطقي أن ننتظر ذلك على هامش نقدا أو غيرها من الاستثمارات النقدية ما يعادلها. إذا كنت التحجيم أو التحجيم من هذه الاستراتيجية مع تكلفة الدولار المتوسط، تحتاج إلى التأكد من التمسك الجدول الزمني الاستثمار الخاص على مدى فترة الاستثمار. تحيد عن الجدول الزمني الخاص بك فقط إذا كان هناك تحول كبير في خطتك الاستثمارية الشخصية أو الصورة المالية. عامل تقلب منذ بعض الأسهم يمكن أن ترتفع بينما البعض الآخر يذهب إلى أسفل، فإن حركة السعر وصناديق الاستثمار المشترك المؤشر تميل إلى أن تكون أقل تقلبا من متوسط ​​المخزون. هذا التقلب أقل هو سيف ذو حدين. في حين أنه يميل إلى أن يكون أقل احتمالا أن عليك أن تخسر قميصك في عجلة من امرنا، وسوف لا يكون بالضرورة في سحب المكاسب الهائلة على المدى القصير أيضا. بشكل عام، المؤشرات تميل إلى أن تكون أقل تقلبا من الأسهم العادية في الشركات الفردية. ومع ذلك، تحتاج نظرة الوحيد في مؤشرات الاسهم في السنوات 1929، 1987، 2000-2001 و 2007-2008 أن نرى أن هناك في بعض الأحيان فترات من التقلب الشديد في الأسواق على نطاق أوسع. فقط لأن صناديق الاستثمار المشترك المؤشر قد تقلب أقل من الاستثمار آخر، وهذا لا يعني أنها منخفضة المخاطر. متطلبات الهامش TradeKing بعد أن يتم دفع التجارة ل، لا يلزم هامش إضافي. لا يمكنك التجارة صناديق الاستثمار على الهامش. تداعيات الضرائب هناك عدة طرق صندوق الاستثمار المشترك الخاص بك يمكن أن يؤثر المسؤولية الضريبية الخاصة بك. قراءة الضرائب وصناديق الاستثمار واستشارة مستشارك الضريبي للانخفاض إلى أسفل على هذا الموضوع الهام. TradeKing نصائح الاستثمار الخاص قد لا تكون على ما يبدو ثمة مفهوم خاطئ شائع جدا هو أن جميع صناديق الاستثمار مؤشر الاستمرار على نفس محفظة الدقيق للأوراق المالية كما هو موجود في مؤشر هدفه، بينما في الحقيقة، قد لا يكون الأمر كذلك على الإطلاق. لذلك عند شراء صناديق الاستثمار المشترك استنادا إلى S & P 500، على سبيل المثال، قد لا تملك بالضرورة مصلحة كسور في جميع أسهم 500 التي تشكل هذا الفهرس. بدلا من ذلك، مدير الصندوق قد تختار الأسهم التي من المرجح أن يتسبب في صناديق الاستثمار المشترك مؤشر على التصرف بطريقة هذا ما شابه ذلك، ولكن لا تتبع بالضرورة مؤشر الهدف وهو يتحرك. عادة ما يتم ذلك لتوفير تكاليف المعاملات مدير الصندوق، حيث يتم عقد عدد أقل من الأسهم في محفظة الصندوق. إضافة إلى ذلك، فإن الأوزان النسبية لأسهم في صناديق الاستثمار المشترك المؤشر قد تختلف من المؤشر الهدف. ما هو أكثر من ذلك، لمجرد مؤشر صندوقين المتبادلة تتبع المؤشر نفسه، وهذا لا يعني هيكلة كلا بنفس الطريقة. وخلاصة القول: إن مؤشر صناديق الاستثمار لا تكرار أداء المؤشر الهدف بالضبط. بدلا من ذلك الهدف هو تقريب هذا الأداء. الرجوع إلى نشرة للصندوق، حيث يتم توضيح هذه الاختلافات في التفاصيل. تأكد من قراءتها قبل الاستثمار. أن نكون حذرين من موسم الأرباح والأحداث الإخبارية فقط قبل وأثناء "مواسم الأرباح،" الفصلية عندما يتم الإعلان يناير أرباح الشركات وأبريل ويوليو وأكتوبر مؤشرات رئيسية تميل إلى أن تكون أكثر تقلبا من المعتاد. وعلاوة على ذلك، يمكن أن أنواع أخرى من الإعلانات يسبب زيادة تقلب كذلك. إذا الأرباح والخروج، وبنك الاحتياطي الفيدرالي على وشك عقد اجتماع متوقعا إلى حد كبير بشأن أسعار الفائدة، أو كنت غير مستقر عموما عن طريق زيادة التقلبات، قد ترغب في صد مع جعل هذا الاستثمار الأولي ونرى ما سيحدث. من ناحية أخرى، إذا كان لديك سبب وجيه للتفكير أخبار إيجابية من شأنها تعزيز الاستثمار الخاص بك المقبلة، وبكل الوسائل الحصول عليها قبل يحصل التجمع الكبير المقبل جارية. وفي كلتا الحالتين، يجب التأكد كنت اتخاذ قرار فعال للبقاء داخل أو خارج خلال وقت تتزايد فيه النشرات الإخبارية لان الاسعار من المرجح أن تشهد المزيد من التقلبات خلال هذه الأوقات.